Úvodní bezplatná konzultace
Na prvním setkání — osobně v Zlíně nebo videhovor — si vyslechneme vaši situaci a bez závazků vysvětlíme, jak by mohla spolupráce vypadat.
Služba · Osobní poradenství
Máte svého poradce — nebo jen obecné rady z internetu?
V Malý Skupina každý klient pracuje s konkrétním poradcem, který zná jeho situaci, cíle i obavy.
Co osobní poradenství v praxi znamená
Osobní poradenství v Malý Skupina není jednorázová schůzka s nabídkou produktů. Je to průběžný vztah, ve kterém váš poradce sleduje vývoj vaší situace, upozorní vás na důležité změny v legislativě nebo podmínkách produktů a navrhne úpravy plánu tehdy, kdy to skutečně dává smysl — ne tehdy, kdy to vyhovuje prodejnímu plánu. Každý klient dostane na začátku spolupráce svůj osobní finanční přehled v dokumentu formátu A4, který shrnuje stav a cíle, a každoroční revizi tohoto přehledu. Průměrná délka spolupráce s klientem v Malý Skupina je přes sedm let — to o přístupu vypovídá více než jakýkoli marketingový slogan.
Jak probíhá spolupráce s poradcem
Osobní finanční přehled
Sestavíme přehledný dokument s vaší aktuální situací, cíli do důchodu a konkrétními doporučeními — základ pro veškerou další spolupráci.
Každoroční revize
Jednou ročně projdeme spolu váš plán, zkontrolujeme, zda stále platí, a upravíme ho, pokud se vaše situace nebo cíle změnily.
Průběžná dostupnost
Kdykoli potřebujete radu — nová pracovní smlouva, dědictví, nebo jen pochybnost — váš poradce je dostupný telefonicky nebo e-mailem v pracovní dny.
Otevřeně o tom, co poradce nemůže zaručit
Osobní poradce vám pomůže přijímat informovaná rozhodnutí, ale nemůže garantovat výnosy z investic, předvídat legislativní změny ani ovlivnit výši státní penze. Naším závazkem je poskytnout vám nejlepší dostupné informace a doporučení na základě vaší konkrétní situace. Výsledky závisí i na tom, jak klient svůj plán dodržuje a jak reaguje na změny. Klienti, kteří plán pravidelně revidují a dodržují dohodnutá opatření, dosahují výrazně lepších výsledků než ti, kteří odkládají akce na neurčito.
„Oceňuji, že mi poradce zavolal sám od sebe, když se změnily podmínky mého penzijního spoření. Nečekal, až se ozvu já. Takový přístup jsem od finanční firmy nečekal — a proto jsem u nich už šest let.“
Radek Novák, Kroměříž
Nejčastější otázky ke spolupráci s poradcem
Je úvodní konzultace skutečně zdarma a bez závazků?
Ano, první setkání je zdarma a bez jakýchkoli závazků. Jeho cílem je zjistit, zda vám Malý Skupina může skutečně pomoci — a pokud ano, jak. Pokud na konci konzultace usoudíme, že jiné řešení by vám vyhovovalo lépe, řekneme vám to přímo.
Jak je poradenství placeno?
Malý Skupina pracuje na bázi odměny za zprostředkování finančních produktů a v případě komplexního plánování formou jednorázového poradenského poplatku, který je vždy předem jasně stanoven a odsouhlasen. Žádné skryté náklady.
Co když budu chtít spolupráci ukončit?
Spolupráci je možné kdykoli ukončit — bez výpovědní doby. Finanční produkty, které jste si nastavili, zůstávají vaše a plně pod vaší kontrolou. Doporučujeme si před ukončením domluvit závěrečnou konzultaci, aby nedošlo k nezamýšleným důsledkům.
Přijedete ke mně domů, nebo musím do Zlína?
Preferujeme osobní schůzky v naší kanceláři na Náměstí Míru ve Zlíně, kde máme klid a soukromí. Pro klienty z vzdálenějších míst nabízíme videohovory. V odůvodněných případech — například při omezeném pohybu — je možné domluvit návštěvu přímo u vás.