Přehled aktiv a jejich nastavení
Zmapujeme vaše nemovitosti, spoření, pojistky a investice a ukážeme, jak jsou aktuálně nastaveny z hlediska přechodu na dědice.
Služba · Dědické plánování
Bude váš majetek předán přesně tak, jak si přejete?
Bez připraveného plánu rozhodují soudy a zákon — ne vaše přání. Pomůžeme vám to změnit.
Dědické plánování není jen pro bohaté
Mnoho lidí si myslí, že dědické plánování se týká pouze majitelů velkých majetků. Skutečnost je jiná: i nemovitost v průměrné hodnotě, penzijní spoření a životní pojistka představují aktiva, jejichž předání bez předchozí přípravy může trvat roky a stát rodinu zbytečné peníze i nervy. V Malý Skupina vám pomůžeme zjistit, jak je váš majetek aktuálně nastaven z pohledu dědického práva, kde jsou slabá místa — například nevhodně nastavení obmyšlení v pojistných smlouvách nebo absence závěti — a jak je napravit jednoduše a efektivně. Spolupracujeme s místními notáři ve Zlíně, ale samotné právní úkony (sepisování závětí, notářské zápisy) zajišťují tito odborníci přímo.
Co dědické plánování s Malý Skupina zahrnuje
Identifikace rizik
Odhalíme situace, kde by mohlo dojít k nedorozuměním nebo prodloužení dědického řízení — například chybějící nebo neaktuální obmyšlení v pojistných smlouvách.
Doporučení a koordinace
Navrhneme konkrétní kroky — od úpravy nastavení smluv až po doporučení k notáři — a celý proces s vámi koordinujeme, abyste nemuseli řešit vše sami.
Zapojení rodiny
Pokud si přejete, rádi se setkáme i s vašimi blízkými a vysvětlíme jim plán — otevřená komunikace předchází nedorozuměním v budoucnosti.
Limity naší práce — co neděláme
Malý Skupina je poradenská společnost v oblasti financí — nikoli právní kancelář. Závěti, notářské zápisy a dědické smlouvy sepisují a ověřují notáři, s nimiž vás rádi propojíme. Naším úkolem je pomoci vám připravit kompletní finanční obraz situace tak, aby notář mohl pracovat efektivně a vy jste přesně věděli, co podepisujete a proč. Upozorňujeme také, že dědické právo se může měnit; veškerá doporučení jsou platná k datu konzultace a průběžná aktualizace plánu je vhodná přibližně každé tři roky nebo při výrazné změně majetku.
„Po konzultaci jsem zjistila, že moje životní pojistka má jako obmyšleného stále mého ex-manžela, přestože jsme rozvedeni deset let. Paní Kratochvílová z Malý Skupina to odhalila během první schůzky. Napravení trvalo týden.“
Lenka Pospíšilová, Zlín
Nechte si zkontrolovat, komu skutečně připadne váš majetek
Jednoduchá konzultace může předejít letům komplikací pro vaše blízké.
Domluvit konzultaci